Ipopema Obligacji Korporacyjnych Ipopema SFIO

Subfundusz IPOPEMA Obligacji Korporacyjnych (“Subfundusz”) lokuje swoje środki przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, które mogą stanowić od 66% do 100% aktywów Subfunduszu. Do 34% Aktywów Subfunduszu mogą stanowić obligacje jednostek samorządu terytorialnego. Fundusz na rachunek Subfunduszu nie może dokonywać lokat w instrumenty udziałowe z wyjątkiem sytuacji, gdy takie nabycie jest wynikiem konwersji długu. Subfundusz może także nabywać jednostki uczestnictwa, tytuły uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych oraz depozyty w bankach krajowych, listy zastawne a także papiery wartościowe nabyte przez Fundusz, co do których istnieje zobowiązanie drugiej strony co do ich odkupienia. Subfundusz dokonuje doboru lokat kierując się zasadą maksymalizacji wartości aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym.

Ze względu na politykę inwestycyjną poziom zysków z inwestycji w fundusze inwestycyjne cechuje duża zmienność w czasie. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków (§ 9 ust 2 – Rozporządzenia MF w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych). Minimalny okres inwestowania nie gwarantuje uzyskania zakładanego rezultatu. W tym funduszu jest mniejsze ryzyko stopy procentowej. Czy to się jednak jakoś przełoży na fundusz?

Prosto w Fundusz #93: Ipopema Obligacji Korporacyjnych

Podstawowym kryterium doboru lokat Subfunduszu jest ocena dochodowości dłużnych papierów wartościowych lub depozytów przy uwzględnieniu ryzyka emitenta (lub, odpowiednio, banku przyjmującego depozyt), struktury stóp procentowych i ryzyka płynności. Subfundusz może także zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne oraz nabywać inne aktywa szczegółowo wskazane w prospekcie informacyjnym IPOPEMA SFIO (“Prospekt”). Inwestowanie w tytuły uczestnictwa wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, nie daje gwarancji zysku i może wiązać się z poniesieniem strat wskutek spadku wycen tytułów uczestnictwa. Inwestycje w tytuły uczestnictwa funduszu nie są zobowiązaniem oraz nie są gwarantowane, a jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym i istnieje możliwość utraty zainwestowanego kapitału. Wartość inwestycji (wycena tytułów uczestnictwa) może rosnąć lub maleć, a w określonych okolicznościach zbywalność jednostek uczestnictwa funduszy może być ograniczona lub wyłączona. Środki zainwestowane w tytuły uczestnictwa nie są objęte ustawowym systemem gwarantowania.

Inwestycje w fundusze dłużne stanowią maksymalnie 20% aktywów. Aktywa zagraniczne oraz denominowane w walutach obcych mogą stanowić do 35%. Informacje zamieszczone powyżej mają charakter reklamowy i promocyjny oraz nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Informacje na temat towarzystw i funduszy dostępne na stronie internetowej nie stanowią porady inwestycyjnej, doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 76 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi ani rekomendacji do dokonania lub powstrzymania się od dokonania jakiejkolwiek inwestycji w tytuły uczestnictwa. Nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyniku oraz nie ponosi żadnej odpowiedzialności za decyzje inwestora podjęte w oparciu o informacje zamieszczone powyżej, w tym za jakiekolwiek szkody będące rezultatem wykorzystania tych informacji. Ipopema Obligacji Korporacyjnych to fundusz dłużny, który większość swoich aktywów inwestuje w instrumenty dłużne emitowane przez firmy.

Portfel inwestycyjny – czym jest i jak go zbudować?

Inwestycje w inne polskie i zagraniczne fundusze dłużne mogą stanowić maksymalnie 20% wartości funduszu. Udział aktywów zagranicznych i denominowane w walutach obcych stanowi maksymalnie 35% aktywów. Ipopema Obligacji Korporacyjnych może zawierać na umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne.

Fundusz posiada benchmark i jest nim kompozyt złożony z 90% (WIBOR 6M + 0,9%) + 10% WIBID O/N. Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat poprzez dokonywanie lokat środków głównie w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, których udział będzie nie mniejszy niż 80% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu. Udział Instrumentów dłużnych emitowanych przez przedsiębiorstwa, które nie posiadają przynajmniej jednego Ratingu inwestycyjnego, nie może stanowić więcej niż 50% Wartości Aktywów Subfunduszu. Do 35% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne lub denominowane.

IPOPEMA Obligacji Korporacyjnych SFIO

Ponad 30% miejsca w portfelu mają obligacje banków, następnie budowlanka i deweloperzy (14%). Sprawdzeni emitenci z rzetelną historią, łącznie 26 emitentów. 77 mln zł wartości aktywów netto pozwala na oparcie się na krajowych emitentach. ➡️ Fundusz obligacji korporacyjnych a inne rodzaje funduszy dłużnych. Czyli uwaga na różnice w konstrukcji i zastosowaniu. Jest też dźwignia, czyli lewar, w statucie dopuszczone 185% aktywów netto, aktywnie korzystają z tego instrumentu głównie w odniesieniu do obligacji skarbowych, np.

Prawa obowiązujące w danej jurysdykcji określają, czy jest możliwe nabycie poszczególnych produktów inwestycyjnych w danej jurysdykcji. Istotą oszczędzania jest utrzymanie realnej wartości pieniądza. Jeżeli liczymy na coś więcej, musimy inwestować. Zobacz nasz poradnik dla początkujących inwestorów.

Udostępnia na stronie internetowej , a także dostępne są na stronach internetowych towarzystw funduszy inwestycyjnych. Wskazuje, że informacje o instrumentach finansowych i ryzyku z nimi związanym znajdują się w części “Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe” Materiałów informacyjnych MiFID. Ipopema Obligacji Korporacyjnych lokuje od 80% do 100% kapitału w dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez przedsiębiorstwa. Depozyty i instrumenty dłużne emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego mogą stanowić do 34% wartości aktywów funduszu. Zaangażowanie w listy zastawne emitowane przez krajowe banki hipoteczne wynosi do 25% portfela.

Notowania Ipopema Obligacji Korporacyjnych

W tym roku sprawa Ghelamco wytrąciła rynek z samozadowolenia, to bardzo duży emitent, zaangażowani są nie tylko inwestorzy instytucjonalni, ale i indywidualni, wkrótce zapadają kolejne serie obligacji, i w euro, i w złotych. Może być problem ze zrolowaniem obligacji, być może będą musiały pomóc banki. Jednak jest to spółka, choć prywatna, to bardzo transparentna i może wyjść z tych tarapatów przy pomocy banków, Krzysztof Bednarczyk wierzy, że tak się stanie, tu nie ma porównania z GetBackiem.

Dzięki tym regułom inwestowanie stanie się łatwiejsze. Warunki inwestowania w akcje, obligacje czy surowce zależą od zmian w gospodarce. Poznaj cykl koniunkturalny i Słyszałeś o FRTB Cóż powinieneś sprawdź, jak inwestować w jego fazach. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem.

• Nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyniku oraz nie ponosi żadnej odpowiedzialności za decyzje inwestora podjęte w oparciu o informacje zamieszczone powyżej, w tym za jakiekolwiek szkody będące rezultatem wykorzystania tych informacji.
• Istotą oszczędzania jest utrzymanie realnej wartości pieniądza.
• Jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem i ile można zarobić?
• Fundusz posiada benchmark i jest nim kompozyt złożony z 90% (WIBOR 6M + 0,9%) + 10% WIBID O/N.
• W tej chwili 60% aktywów netto (z lewarem!) stanowią obligacje skarbowe, głównie WZ-ki.

Głównym ryzykiem funduszu jest ryzyko kredytowe, ale zarządzający stara się wybierać dobrej jakości spółki. Wszystkie są spółki notowane na giełdach, “przepuszczane” są także przez wewnętrzny system scoringowy. Obligacje skarbowe to bezpieczeństwo i stabilny zysk. Dowiedz się, czym się różnią, jak działają i dlaczego warto je mieć w portfelu inwestycyjnym. Ich działalność podlega kontroli Komisji Nadzoru Finansowego i jest regulowana przepisami prawa. W 2024 roku fundusz przyniósł stopę zwrotu 7,28%, podczas gdy dla grupy 6,99%.

W celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem lub dla ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, Subfundusz może również zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Subfundusz może zawierać transakcje powodujące powstanie dźwigni finansowej. Efekt taki Subfundusz może osiągnąć poprzez otwarcie pozycji w instrumentach pochodnych lub poprzez zawarcie transakcji repo, sell-buy-back. Fundusz inwestuje przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa – od 80% do 100% aktywów funduszu. Do 34% mogą stanowić depozyty oraz instrumenty dłużne emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego. Do 25% aktywów lokowane jest w listy zastawne emitowane przez krajowe banki hipoteczne.

• Ipopema Obligacji Korporacyjnych lokuje od 80% do 100% kapitału w dłużnych papierach wartościowych emitowanych przez przedsiębiorstwa.
• Wskazuje, że informacje o instrumentach finansowych i ryzyku z nimi związanym znajdują się w części “Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe” Materiałów informacyjnych MiFID.
• Dzięki tym regułom inwestowanie stanie się łatwiejsze.
• Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem.
• Ryzyko kredytowe (niewypłacalności firm) – mieliśmy ostatnio przykład realizacji takiego ryzyka w postaci Ghelamco.

Zanim zaczniesz inwestowanie, warto ustalić, który fundusz będzie dla Ciebie odpowiedni. Prowadzi działalność na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. IKZE z funduszami inPZU na KupFundusz.pl to lider wśród programów emerytalnych dostępnych w Polsce. Sprawdź pełny ranking, zanim podejmiesz decyzję.

Jakie ryzyko wiąże się z inwestowaniem i ile można zarobić? Jak dbać o swój kapitał i jak opanować emocje? Rozmawiamy na żywo o inwestowaniu w fundusze.

Charakteryzuje go podwyższone ryzyko kredytowe (upadłości emitentów obligacji) i niska zmienność wartości jednostki. Polecany jest inwestorom, którzy akceptują podwyższone ryzyko kredytowe funduszu i oczekują wyższych zysków w dłuższym horyzoncie czasu. Informujemy, że rozmowy z naszymi pracownikami są nagrywane w zakresie określonym w obowiązujących przepisach prawa. Szczegółowy opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w Fundusze IPOPEMA znajduje się na stronie IPOPEMA TFI oraz w placówkach Banku Pocztowego. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z treścią prospektu odpowiedniego Funduszu IPOPEMA TFI.